Документы для индивидуальных предпринимателей

Версия для печати

Перечень документов, предоставляемых при открытии расчетного счета индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном порядке частной практикой

1. Документ, удостоверяющий личность физического лица. В случае, если документ оформлен на иностранном языке (документ, удостоверяющий личность физического лица — нерезидента), также предоставляется нотариально удостоверенный перевод.

Дополнительно для физических лиц — иностранных граждан и лиц без гражданства предоставляются копии:

  • миграционной карты,
  • документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

2. В случае, если индивидуальный предприниматель с момента его государственной регистрации, сменил Фамилию, Имя или Отчество, Клиент предоставляет в Банк документы, подтверждающие изменение Фамилии, Имени или Отчества (свидетельство  о государственной регистрации актов гражданского состояния, в том числе о заключении/расторжении брака, о перемене имени). 

3. Выписка из ЕГРИП. Срок выпуска Выписки не более 30 дней на момент подписания Клиентом заявления — оферты о заключении договора банковского счета. Выписка из ЕГРИП Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРИП в Банке.

4. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

5. Если полномочия по распоряжению счетом передаются третьим лицам, на каждое лицо, указываемое в карточке с образцами подписей и оттиска печати

  • документ, удостоверяющий личность,
  • документ (доверенность, заверенная нотариально), подтверждающий полномочия  лица на распоряжение денежными средствами на счете. В подтверждающем документе должно быть указание на то, что лицу предоставляется право подписи,
  • при подключении счета Клиента к обслуживанию с использованием системы ДБО (Банк-Клиент/Интернет-Клиент) документ (доверенность, заверенная нотариально), подтверждающий право лица использовать аналог собственноручной подписи (коды, пароли) при распоряжении денежными средствами на счете, за исключением  индивидуального предпринимателя,  которому открыт счет, если лицу будет предоставлено право осуществлять платежи с использованием системы ДБО.

6. Документы, подтверждающие полномочия финансового управляющего в случае введения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества:

  • копия судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о банкротстве должника.

7. Доверенность представителя на заключение договора банковского счета и/или соглашения об использовании системы ДБО, если заявление — оферта на заключение договора банковского счета (заявление-оферта на подключение к системе ДБО) от имени индивидуального предпринимателя подписывается представителем.

8. Документ, удостоверяющий личность представителя, подписывающего заявление-оферту на заключение договора банковского счета и/или заявление- оферту на подключение к системе ДБО от имени индивидуального предпринимателя.

9. Доверенность на лицо, предоставляющее в Банк документы на открытие счета.

10. Документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего документы на открытие счета в Банк. 

11. Документы о финансовом положении (предоставляется один из следующих документов):

  • годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах);
  • годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
  • аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
  • справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (сроком не более 30 (тридцати) календарных дней);
  • сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя/физического лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом);
  • сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (справки из кредитных организаций, в которых у Клиента открыты счета, об отсутствии картотеки, дата выдачи которых на момент предоставления в Банк не более 10 (десяти) календарных дней);
  • данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («S&P Global Ratings», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service») и российских национальных рейтинговых агентств (предоставляется в форме распечатки с соответствующего сайта, заверенной нотариально).

При принятии на обслуживание индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, с даты государственной регистрации которых прошло более 1 года,  в качестве документов  о финансовом положении Ответственный работник вправе принять один из следующих документов:

  • годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах);
  • годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
  • аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации.

При принятии на обслуживание индивидуальных предпринимателей, с даты государственной регистрации которых прошло более 1 года, и при этом применяющих патентную систему налогообложения, в качестве документов о финансовом положении Банк вправе установить сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя/физического лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом).

Индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, с даты государственной регистрации которых прошло менее 3 месяцев на момент представления документов в Банк, в случае отсутствия возможности представления вышеуказанных документов, предоставляют в Банк письменное обязательство о предоставлении документов не позднее 1 месяца с момента заключения договора.

12. Сведения о деловой репутации (предоставляется один из следующих документов):

  • отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя;
  • отзывы от контрагента клиента.

Индивидуальные предприниматели, с даты государственной регистрации которых прошло менее 6 месяцев, в случае отсутствия возможности представления вышеуказанных документов, предоставляют в Банк письменное обязательство о предоставлении документов не позднее 1 месяца с момента заключения договора.

13. Документы по форме Банка, необходимые для открытия счета:

Анкета индивидуального предпринимателя

Порядок заполнения анкеты индивидуального предпринимателя

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Анкета представителя клиента – физического лица

Анкета представителя клиента – индивидуального предпринимателя

Анкета представителя клиента – юридического лица (на юридическое лицо, действующее от имени клиента)

Доверенность на получение выписок ИП 

Карточка учета выдачи выписок 

Правила заключения, исполнения и расторжение договора банковского счета (документ утвержден 22.01.2019г., вступает в силу с 06.02.2019г.) 

Заявление клиента о том, что он не является платежным агентом, банковским платежным агентом, поставщиком

Заявление-оферта на заключение договора банковского счета

  •  Анкета выгодоприобретателя в случае если в Сведениях о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности Клиент отмечает сведения о том, что он действует к выгоде другого лица.
  •  Опросный лист в соответствии с требованиями Федерального Закона № 173-ФЗ от 28.06.2014 г. «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности

Уведомление для индивидуальных предпринимателей, а также нотариусов/ адвокатов об ознакомлении с условиями оказания финансовой услуги при заключении договора банковского счета 

14. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органам юстиции субъектов Российской Федерации, а также свидетельство о постановке физического лица на налоговый учет в налоговом органе.

15.   Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета,а также свидетельство о постановке физического лица на налоговый учет в налоговом органе.

16. Доверенность — при необходимости согласования проведения платежей по расчетному счету по телефону с физическим лицом, подпись которого отсутствует в карточке с образцами подписей и оттиска печати, или при необходимости предоставления информации о состоянии расчетного счета Клиента (о зачислении/списании денежных средств, о наличии приостановлений, ограничений операций по счету и т.д.) представителю Клиента, подпись которого отсутствует в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Для открытия платежным агентам отдельных банковских счетов для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств (счет № 40821 …) в Банк дополнительно представляется:

  • Договоры, заключенные с поставщиками (платежными агентами) об осуществлении деятельности по приему платежей от физических лиц, предусмотренные ст. 4 закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

или

  • Договоры, заключенные с кредитной организацией об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 13.1 федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Для открытия поставщикам специальных банковских счетов для осуществления расчетов с платежными агентами при приеме платежей (счет № 40821 …) в Банк дополнительно представляется:

  • Договор  с оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 4 Федерального закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»- при наличии;
  • Заявление клиента о том, что он не является платежным агентом, банковским платежным агентом, поставщиком.

17. Банком могут быть запрошены иные документы, необходимые для проведения полной идентификации Клиента и анализа его финансового-хозяйственной деятельности.

Во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001  №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,  при получении запроса Банка о предоставлении по совершенной Вами банковской операции или сделке информации о выгодоприобретателе (лице, в интересах (к выгоде) которого Вы действуете на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления) просим предоставлять заполненную анкету выгодоприобретателя согласно нижеуказанных форм:

Как правильно оформить документы на открытие расчетного счета?

Вернуться

18.208.211.150