Документы для юридических лиц

Перечень документов, предоставляемых при открытии расчетного счета юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством РФ:
1. Учредительные документы:
- Устав (Положение),
- все действующие изменения к учредительным документам.
Устав и изменения к нему должны содержать штамп о государственной регистрации в налоговом органе либо удостоверительную надпись нотариуса, отметку о проверке нотариусом квалифицированной электронной подписи (в случае предоставления в регистрирующий орган документов по просьбе заявителя нотариусом в форме электронных документов, подписанных электронной подписью нотариуса), либо отметку многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг (далее – многофункциональный центр), подтверждающей соответствие содержания документа на бумажном носителе, содержанию электронного документа, полученного многофункциональным центром от регистрирующего органа. В Банк предоставляется оригинал для изготовления и удостоверения его копии Ответственным работником Банка или копия, заверенная налоговым органом или нотариусом..
- Если юридическое лицо действует на основании типового Устава – предоставляется протокол /решение полномочных органов о том, что Клиент действует на основании типового Устава. Текст Устава в данном случае не предоставляется.
2. Для Общества с ограниченной ответственностью - Список участников Общества, в котором обязательно должны быть указаны сведения о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (предусмотренный ст. 31.1 закона РФ «Об обществах с ограниченной ответственностью»). (Список подписывается уполномоченным лицом, на которое согласно Уставу возложена обязанность по ведению Списка участников Общества, с указанием даты составления).
Для акционерного общества - Выписка из реестра акционеров, с указанием акционеров (зарегистрированных лиц) и их долей в уставном капитале общества. Выписка должна быть подписана уполномоченным лицом регистратора и заверена печатью регистратора. При наличии в выписке из реестра акционеров информации о номинальных держателях ценных бумаг - Клиентом дополнительно предоставляется информация о действительных держателях ценных бумаг.
3. Лицензии на право осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей лицензированию. В случае, если в выписке из ЕГРЮЛ указана лицензия, которая фактически Клиентом не получалась – предоставляется письменное подтверждение, подписанное уполномоченным лицом Клиента, об отсутствии у Клиента лицензии, указанной в выписке из ЕГРЮЛ по форме, установленной Банком, либо в свободной форме.
4. Выписка из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц. Срок выпуска выписки не более 30 календарных дней на момент подписания Клиентом заявления – оферты о заключении договора банковского счета.
Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке.
5. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа.
Для физического лица:
- протокол /решение полномочного органа о назначении (избрании, продлении полномочий) руководителя.
Для управляющей организации (управляющего) – юридического лица:
- протоколы/решения полномочных органов об избрании в качестве единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющего);
- список участников (для Общества с ограниченной ответственностью);
- выписка из реестра акционеров (для Акционерного общества);
- договор юридического лица с управляющей организацией (управляющим);
- устав управляющей организации (управляющего) со всеми действующими изменениями.Если юридическое лицо действует на основании типового Устава – предоставляется протокол/решение полномочных органов о том, что Клиент действует на основании типового Устава. Текст Устава в данном случае не предоставляется;
- протокол/решение полномочного органа управляющей организации (управляющего) о назначении (избрании, продлении полномочий) руководителя управляющей организации;
- выписка об управляющей организации из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц. Срок выпуска выписки не более 30 календарных дней на момент предоставления ее в Банк.
Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка).
Для управляющего – индивидуального предпринимателя:
- протоколы/решения полномочных органов об избрании в качестве единоличного исполнительного органа управляющего - индивидуального предпринимателя;
- договор юридического лица с управляющим;
- документы, подтверждающие статус индивидуального предпринимателя.
Для управляющего – физического лица:
- протоколы/решения полномочных органов об избрании в качестве единоличного исполнительного органа управляющего;
- договор юридического лица с управляющим.
Для конкурсного управляющего:
- копия судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника.
В случае избрания единоличного исполнительного органа Советом Директоров (или иным аналогичным органом), одновременно с Протоколом заседания Совета Директоров в Банк предоставляется Протокол общего собрания участников (акционеров) юридического лица об избрании членов Совета Директоров, участвовавших в избрании единоличного исполнительного органа и документы, подтверждающие состав участников (акционеров) на момент избрания членов Совета Директоров.
6. Документы (протоколы, решения уполномоченных органов Клиента), подтверждающие персональный состав органов управления Клиента: коллегиальных органов управления (например: Правления), наблюдательных и иных, установленных Уставом Клиента (например: Совет Директоров, Наблюдательный Совет). В случае, если указанные коллегиальные исполнительные органы, предусмотренные Уставом Клиента, фактически не избираются, - Клиент предоставляет гарантийное письмо о данном факте, подписанное уполномоченным лицом Клиента, по форме, установленной Банком, либо в свободной форме
7. Документ, удостоверяющий личность руководителя юридического лица, личность руководителя управляющей организаций, управляющего.
В случае, если документ оформлен на иностранном языке (документ, удостоверяющий личность физического лица – нерезидента), также предоставляется нотариально удостоверенный перевод.
Дополнительно для физических лиц – иностранных граждан и лиц без гражданства предоставляются копии:
- миграционной карты,
- документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
8. На каждое лицо, указываемое в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
- документ, удостоверяющий личность
Для лица, наделенного правом подписи (кроме единоличного исполнительного органа):
- приказ о приеме на работу;
- приказ или доверенность о предоставлении права подписи при распоряжении денежными средствами, находящимися на счете Клиента;
- приказ или доверенность о представлении права использования аналога собственноручной подписи (коды, пароли) при распоряжении денежными средствами, находящимися на счете Клиента, если счет подключен к системе ДБО и лицу будет предоставлено право осуществлять платежи с использованием системы ДБО.
9. Доверенность представителя на заключение договора банковского счета и/или соглашения об использовании системы ДБО, если заявление - оферта на заключение договора банковского счета (заявление-оферта на подключение к системе ДБО) от имени юридического лица подписывается представителем.
10. Документ, удостоверяющий личность представителя, подписывающего заявление-оферту на заключение договора банковского счета и/или заявление- оферту на подключение к системе ДБО от имени юридического лица.
11. Доверенность на лицо, предоставляющее в Банк документы на открытие счета.
12. Документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего документы на открытие счета в Банк.
13. Документы о финансовом положении (предоставляется один из следующих документов):
- годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах);
- годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (сроком не более 30 (тридцати) календарных дней);
- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (справки из кредитных организаций, в которых у Клиента открыты счета, об отсутствии картотеки, дата выдачи которых на момент предоставления в Банк не более 10 (десяти) календарных дней);
- данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("S&P Global Ratings", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service") и российских национальных рейтинговых агентств (предоставляется в форме распечатки с соответствующего сайта, заверенной нотариально).
При принятии на обслуживание юридического лица, с даты государственной регистрации которого прошло более 1 года, в качестве документов о финансовом положении Ответственный работник вправе принять один из следующих документов:
- годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах);
- годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации.
Юридические лица, с даты государственной регистрации которых прошло менее 3 месяцев на момент представления документов в Банк, в случае отсутствия возможности представления вышеуказанных документов, предоставляют в Банк письменное обязательство о предоставлении документов не позднее 1 месяца с момента заключения договора.
14. Сведения о деловой репутации (предоставляется один из следующих документов):
- отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
- отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица;
- отзывы от контрагента клиента.
Юридические лица, с даты государственной регистрации которых прошло менее 6 месяцев, в случае отсутствия возможности представления вышеуказанных документов, предоставляют в Банк письменное обязательство о предоставлении документов не позднее 1 месяца с момента заключения договора.
15. Документы по форме Банка, необходимые для открытия счета:
Порядок заполнения анкеты юридического лица
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
Анкета представителей клиента физических лиц (на лицо, избранное на должность единоличного исполнительного органа, а также при наличии представителей)
Анкета представителя клиента юридического лица (на юридическое лицо, которому в соответствии с договором, переданы полномочия единоличного исполнительного органа Клиента, а также при наличии других представителей - юридических лиц)
Анкета представителя клиента – индивидуального предпринимателя (на индивидуального предпринимателя, которому в соответствии с договором, переданы полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, а также при наличии иных представителей – индивидуальных предпринимателей)»
Доверенность на получение выписок ЮЛ
Правила заключения, исполнения и расторжения договора банковского счета (вступающих в действие с 19.11.2019г)
Правила заключения, исполнения и расторжение договора банковского счета
Анкеты бенефициарных владельцев
Заявление клиента о том, что он не осуществляет деятельность, предумотренную ОКВЭД 64 "Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению" из справочника "ОК 029-2014"
Заявление-оферта о заключении договора банковского счета
Согласие на обработку персональных данных
- Анкета выгодоприобретателя в случае если в Сведениях о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности Клиент отмечает сведения о том, что он действует к выгоде другого лица.
- Опросный лист Клиента – юридического лица
Соглашение о предоставлении единственной подписи - в случае указания в карточке с образцами подписей и оттиска печати подписи единственного лица, наделенного правом подписи, необходимой для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента.
Соглашение о сочетании подписей - в случае указания в карточке с образцами подписей и оттиска печати более одной собственноручной подписи лиц, наделенных правом подписи, необходимой для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента.
16. Письмо органа статистики с информацией об идентификации хозяйствующего субъекта (с кодами статистики) либо уведомление органов статистики о присвоении ОКПО, ОКАТО
17. Доверенность — при необходимости согласования проведения платежей по расчетному счету по телефону с физическим лицом, подпись которого отсутствует в карточке с образцами подписей и оттиска печати, или при необходимости предоставления информации о состоянии расчетного счета Клиента (о зачислении/списании денежных средств, о наличии приостановлений, ограничений операций по счету и т.д.) представителю Клиента, подпись которого отсутствует в карточке с образцами подписей и оттиска печати
18. При наличии в отношении Клиента сведений в выписке из ЕГРЮЛ о признании его юридического адреса недостоверным, при открытии расчетного счета Клиентом дополнительно предоставляется оригинал письма налогового органа, в котором Клиент состоит на налоговом учете, в котором прямо указано, что Клиент находится по юридическому адресу, указанному в его учредительных документах или выписке из ЕГРЮЛ, датированное не ранее записи ЕГРЮЛ о признании адреса недостоверным.
19. В случае если в п. 1.5.1 анкеты юридического лица, Клиент указывает адрес, отличающийся от юридического адреса, указанного в учредительных документах или выписке из ЕГРЮЛ, Клиентом предоставляются документы, подтверждающие его фактическое местонахождение ( например, договор аренды нежилого помещения, свидетельство о праве собственности на нежилое помещение).
Для открытия бюджетного счета предоставляются:
- документы, предусмотренные пунктами 1-5 и 7-20,22 настоящего перечня,
- документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.
Для открытия платежным агентам (субагентом) отдельных банковских счетов для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств (счет № 40821 …) в Банк дополнительно представляется:
1. Для платежного агента — оператора по приему платежей: Уведомление территориального органа Росфинмониторинга о постановке организации на учет (уведомление должно быть изготовлено на официальном бланке и содержать учетный номер организации, состоящий из 9 цифр);
2. Договоры, заключенные с поставщиками (платежными агентами) об осуществлении деятельности по приему платежей от физических лиц, предусмотренные ст. 4 закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»
или
Договоры, заключенные с кредитной организацией об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 13.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Для открытия поставщикам специальных банковских счетов для осуществления расчетов с платежными агентами при приеме платежей (счет № 40821 …) в Банк дополнительно представляется:
- Договор с оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 4 Федерального закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»- при наличии;
Заявление клиента о том, что он не является платежным агентом, банковским платежным агентом, поставщиком
20. Заявление по форме Банка при открытии счетов клиентам- юридическим лицам, имеющим форму собственности в соответствии с данными Росстата: 12 - Федеральная собственность или 13 - Собственность субъектов Российской Федерации или 14 – Муниципальная собственность, которые не являются получателями бюджетных средств (при необходимости).
21. Документы, подтверждающие наличие у Клиента утвержденных Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также документы, подтверждающие назначение специального должностного лица, ответственного за их реализацию - если Клиент является микрофинансовой организацией, включенной в реестр микрофинансовых организаций.
22. Банком могут быть запрошены иные документы, необходимые для проведения полной идентификации Клиента и анализа его финансового-хозяйственной деятельности
Во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при получении запроса Банка о предоставлении по совершенной Вами банковской операции или сделке информации о выгодоприобретателе (лице, в интересах (к выгоде) которого Вы действуете на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления) просим предоставлять заполненную анкету выгодоприобретателя согласно нижеуказанных форм:
Как правильно оформить документы на открытие расчетного счета?